浦發(fā)銀行總行跨境金融部跨境金融處處長(zhǎng)吳敏超建議，上海加快形成離在岸并重、以人民幣國(guó)際化為核心的對(duì)外金融開放新格局。 澎湃新聞?dòng)浾?周平浪 圖

浦發(fā)銀行支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)

第一個(gè)方面，浦發(fā)銀行支持金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，助力健全多層次金融市場(chǎng)體系。

一是支持上海金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，因?yàn)榻鹑诨A(chǔ)設(shè)施是評(píng)價(jià)國(guó)際金融中心非常重要的一個(gè)方面。全球國(guó)際金融中心排名里面，金融基礎(chǔ)設(shè)施也是非常重要的參數(shù)。浦發(fā)銀行與上清所、上交所、上金所等13家在滬要素市場(chǎng)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，擁有81項(xiàng)業(yè)務(wù)資格，在30余項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域位居全市場(chǎng)前三位。

二是加強(qiáng)支付清算體系的搭建。截至2023年末，CIPS（人民幣跨境支付系統(tǒng)）的境內(nèi)外間參同業(yè)客戶有255家，股份制銀行排名第一，全市場(chǎng)排名第二。在服務(wù)境外來(lái)華人士方面，圍繞優(yōu)化支付服務(wù)、提升支付便利性等方面積極發(fā)力，并且參與銀聯(lián)“錦繡計(jì)劃”，該計(jì)劃主要是針對(duì)新增商戶使用銀聯(lián)POS機(jī)，為來(lái)華人士以及老年人群提供支付便利。

第二個(gè)方面，豐富交易品種和規(guī)模，提供多元化的金融產(chǎn)品服務(wù)。

一是持續(xù)提升金融市場(chǎng)的活躍度和定價(jià)權(quán)。多年來(lái)，浦發(fā)在銀行間債券市場(chǎng)承銷量、報(bào)價(jià)量、交易量等排名均穩(wěn)居市場(chǎng)前三位；蟬聯(lián)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心“年度市場(chǎng)影響力機(jī)構(gòu)”“市場(chǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“年度債市領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)”等榮譽(yù)。

貨幣掉期和外匯期權(quán)交易規(guī)模分列全市場(chǎng)的第一和第二名，蟬聯(lián)“外匯交易同行最佳人民幣外匯期權(quán)做市商”和“最佳人民幣貨幣掉期做市商”榮譽(yù)，在貴金屬和大宗商品領(lǐng)域榮獲“上海黃金交易所優(yōu)秀金融類會(huì)員一等獎(jiǎng)”“杰出市場(chǎng)貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”等等。

二是深度參與多元化的金融產(chǎn)品創(chuàng)新。2023年，我們金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域全市場(chǎng)的首單、首批業(yè)務(wù)超過50項(xiàng)，比如首單的北向互換通交易、首單債券籃子交易、首單黃金充抵保證金業(yè)務(wù)及首筆國(guó)際板黃金現(xiàn)貨交易等等。

第三個(gè)方面，浦發(fā)銀行助力金融高水平開放，強(qiáng)化境內(nèi)外資源配置互通。

一是推進(jìn)人民幣的國(guó)際化進(jìn)程，持續(xù)助力提高人民幣金融資產(chǎn)、重要大宗商品等“上海價(jià)格”在國(guó)際市場(chǎng)的接受度。

二是加大金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，持續(xù)配合外匯交易中心、上清所、中債登、上交所等機(jī)構(gòu)開展銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)互聯(lián)互通，參與首批南向通、北向通交易。

三是助力構(gòu)建離岸金融體系。2023年落地6項(xiàng)自貿(mào)區(qū)債券市場(chǎng)“首單”，為多家客戶定制自貿(mào)區(qū)債券投資、債券承銷、資金托管、結(jié)算存款留存等一站式綜合服務(wù)方案，為上海離岸人民幣債券市場(chǎng)發(fā)展提供實(shí)踐參考。

2024年，我行也成功助力海通證券發(fā)行了首單“玉蘭債”，是市場(chǎng)首單以證券公司為信用主體發(fā)行的人民幣玉蘭債，規(guī)模達(dá)到了35億，創(chuàng)了“玉蘭債”單筆規(guī)模之最。

跨境金融重點(diǎn)服務(wù)場(chǎng)景介紹

浦發(fā)銀行跨境金融賽道立足于整個(gè)集團(tuán)，覆蓋了公司、機(jī)構(gòu)、個(gè)人等全維度客戶，加載我行金融市場(chǎng)、財(cái)資管理、跨境托管等全場(chǎng)景產(chǎn)品服務(wù)，全面覆蓋從事跨境交易的境內(nèi)居民客戶、自貿(mào)、OSA（離岸賬戶）、NRA（境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣賬戶）、境外分行及子公司，以及外資同業(yè)和外資資管在境內(nèi)子公司等機(jī)構(gòu)客戶。

我行跨境金融服務(wù)是“6+X”體系，依托對(duì)公業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)、財(cái)資管理、跨境托管等場(chǎng)景化、綜合化金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，為中資企業(yè)“走出去”、海外企業(yè)“引進(jìn)來(lái)”保駕護(hù)航。

浦發(fā)銀行跨境金融重點(diǎn)關(guān)注10大場(chǎng)景：跨境投融資，數(shù)字貿(mào)易，自貿(mào)金融生態(tài)，境外資金管理，浦銀避險(xiǎn)跨境合作，國(guó)際航運(yùn)物流服務(wù)，人民幣國(guó)際化，集團(tuán)子公司及外資非銀機(jī)構(gòu)，跨境資產(chǎn)托管服務(wù)，境外資產(chǎn)跨境配置。

對(duì)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的建議

第一，建議上海加快形成以人民幣國(guó)際化為核心，離在岸并重的對(duì)外金融開放新格局。希望監(jiān)管部門能適時(shí)考慮放開允許中資離岸銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮自貿(mào)、離岸平臺(tái)的跨市場(chǎng)、差異化服務(wù)優(yōu)勢(shì)，為更好對(duì)接雙循環(huán)新發(fā)展格局、利用兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源發(fā)揮積極作用。

離岸銀行業(yè)務(wù)模式和經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)高度符合發(fā)展離岸交易和跨境、海外服務(wù)以及聯(lián)通境內(nèi)外市場(chǎng)的要求，但目前暫未放開離岸銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。

可以優(yōu)先考慮依托自貿(mào)、離岸等平臺(tái)為“雙循環(huán)新發(fā)展格局”打造有力支點(diǎn)，在人民幣領(lǐng)域提升離在岸并重的開放服務(wù)能力。

第二，建議加快構(gòu)建“一帶一路”多元化投融資平臺(tái)，充分利用好國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，加快構(gòu)建開放共享、多元化的“一帶一路”投融資平臺(tái)，打通國(guó)際化融資渠道，在“供給側(cè)”加強(qiáng)對(duì)“一帶一路”建設(shè)的融合與支撐。

具體來(lái)說(shuō)，包括：發(fā)揮上海中外資銀行金融機(jī)構(gòu)集聚優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)在上海建設(shè)“一帶一路”國(guó)際銀團(tuán)市場(chǎng)；推行差異化管理機(jī)制，方便“一帶一路”國(guó)際銀團(tuán)的跨境流轉(zhuǎn)，加大外資參與活躍度；擴(kuò)大上海自貿(mào)FT賬戶輻射范圍，專項(xiàng)承接“一帶一路”銀團(tuán)融資資金的跨境使用；加大發(fā)行本外幣“一帶一路”債券和資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃，支持二級(jí)市場(chǎng)跨境交易；借鑒香港、新加坡成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)鼓勵(lì)在滬中外資資產(chǎn)管理公司發(fā)行“一帶一路”專項(xiàng)跨境資管產(chǎn)品。